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政策法规
固镇农商银行账户开立负面清单
来源:   发布时间:2021年08月11日 09:43   被阅读

一、不得将拥有固定的专门营业场所作为开户条件。

二、不得将法定代表人必须至网点亲见亲签作为开户条件。

三、不得将是否实际开展经营活动作为初创小微企业开立基本账户的条件。

四、不得要求初创或小微企业提供与大中型企业相同的详细、完备的经营情况资料。

五、不得未经综合判断,直接以集中登记地作为注册地址、以自有或租赁房屋作为经营地址、办公场所较为简单、没有企业门牌LOGO、雇佣人员较少等理由拒绝小微企业开户。

六、不得未经综合判断,简单以企业为异地注册、企业法定代表人居住地为异地等原因拒绝开户。

七、不得未经综合判断,简单、片面套用可疑特征拒绝开户。

八、不得未经综合判断,简单、片面以小微企业法定代表人、高校毕业生和农民工等个人户籍所在地为异地而拒绝开户。

九、不得未经说明理由及用途要求客户提供相关资料。

十、不得将存入大额存款或达到一定经营规模或绑定相关产品及服务等作为开户附加条件。

十一、不得因授信业务尽职调查影响开户尽职调查时间和结果。

十二、不得以新开账户待激活、预留印鉴启用等银行内部流程影响账户即开即用。

十三、不得以账户风险防控为名,实际上出于客户成本收益等其他因素而拒绝开户。

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