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诈骗防范 | 老年客户应尤其​警惕非法集资名义的诈骗
编辑日期:2022-06-26 作者: 阅读次数:


案例故事


   

老年客户转账24万做投资,银行方面巧识破

2020年7月13日,一名老年客户在F银行网点等待办理业务,客户经理与其沟通后发现老人想要转账24万元给个人作为投资款,投资方向是某养老公司的保健品且投资回报比银行高出一倍。

客户经理立即意识到老人很可能是被骗参与非法集资,便对老人进行劝阻,但老人坚持汇款。经了解老人子女均在外地,客户经理联系到老人女儿。见老人与家人沟通后仍坚持自己想法,客户经理上报行长。后经行长与柜台经理不断细心安抚与详细解释,老人同意不转账,并对银行服务表示满意;老人的女儿也非常感谢银行网点员工帮其父亲避免了24万元的损失。

案例启示


 
非法集资参与者的利益不受法律保护          

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资是一种犯罪活动,一旦社会公众参与非法集资,参与者的利益不受法律保护。

根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十八条规定:因参与非法金融活动受到的损失,由参与者自行承担;第十九条:非法金融业务活动所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法金融活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。


案例启示


   
坚决抵制非法集资    

在电信诈骗及各类新型诈骗高发的社会环境下,银行工作人员在给老年客户办理业务时,遇到类似情形应当向客户充分揭露相关规定,尽到多了解、多提示的义务,并告知客户由此导致的损失需其自行承担。同时,应对客户进行耐心劝导,防止其上当受骗,坚决抵制非法集资,如发现不法金融活动,要及时向有关部门举报。




文章内容来源中国银行业杂志